January 27th, 2009

Теория самодезорганизации: банковская система

Убеждённость в небывалой эффективности свободного рынка базируется на явно или скрыто вводимом тезисе: совокупность индивидов, каждый из которых преследует свои личные цели, рано или поздно приводит к уравновешиванию противодействующих сил и устремлению всей системы к некоторому оптимуму как совокупного, так и личного блага участников. Данный процесс иногда называют «самоорганизацией» и считают его универсальным свойством всех систем. Настолько очевидным, зачастую, что даже не требующем экспериментальной проверки.

Однако довольно легко привести примеры, когда совокупность индивидумов, конкурирующих между собой, не только не приводит систему хотя бы к локальному экстремуму блага, но и даже не устанавливает равновесия системы, вместо этого либо вводя систему в колебания весьма большой амплитуды, либо вообще разрушая систему практически для основания.

Описание хода подобного рода процессов можно назвать «теория самодезорганизации».

 

Предположим, имеется некоторое множество предпринимателей, которые производят всевозможные товары. Предположим также, что все предприниматели по совместительству являются и потребителями. Каждый производит некоторое количество товаров, которые продаёт другим за местную валюту. На вырученные деньги он покупает произведённое другими.

Рыночная теория учит нас, что в данной системе рано или поздно установится равновесие, обеспечивающее справедливую (в рыночном определении этого слова) оплату труда. На некоторое время отвлечёмся от рассуждений на тему, так это или не так. Постулируем, что да, установится. Через некоторое время выровняются цены на товары, согласно спросу и предложению, перетекут ресурсы и капиталы в более востребованные отрасли и так далее.

Однако через некоторое время развитие производственных сил и локальные успехи в конкурентной борьбе позволят достичь того состояния, когда некоторые производители получат такие суммы денег, которые в данный момент превышают их потребности в потреблении. Поскольку любые изменения не мгновенны, на рынке не сразу появятся товары, созданные с расчётом на эти самые «лишние» деньги. Аналогично возможности для расширения их производств тоже появятся не сразу. То есть, «лишние деньги» некоторое время будут просто лежать и ждать своего часа. Даже если такого не произойдёт, лишние деньги всё равно будут – хотя бы потому, что многие захотят подстраховаться на случай проблем в будущем и сделать запасы.

Collapse )

 

На «неидеальную» банковскую систему, которая даёт ещё более страшные результаты, однако давно и надёжно вплетена в капиталистический мир, можно посмотреть вот в этом фильме. Фильм очень наглядно и доходчиво разъясняет, что к чему. Для прочистки мозга, таким образом, весьма рекомендуется.

Внимание! В переводе присутствует ошибка: там, где переводчик говорит про «логарифмический рост», речь на самом деле идёт про экспоненциальный.